Росфинмониторинг пояснил, какие сделки с недвижимостью должны вызывать подозрения 4 июля 2019, 09:40

Росфинмониторинг пояснил, какие сделки с недвижимостью должны вызывать подозрения

В России существует закон 115-ФЗ, в котором регламентируются правила по борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем. Многие уже знают, что на основании данного нормативного акта блокируются банковские карты, а также иногда не выдаются средства, хранящиеся во вкладах. Но не все знают, что по этому закону сделки купли-продажи недвижимости, стоимость которой равна или превышает 3 миллиона рублей подлежат обязательному контролю со стороны соответствующих органов.

Риэлторы, юристы, нотариусы и другие лица, сопровождающие сделки, обязаны сообщать о них в Росфинмониторинг, если они покажутся подозрительными. Таковыми считаются договоры купли-продажи, которые позволяют полагать, что под их прикрытием осуществляется отмывка денег, полученных преступным путем. 

До недавнего времени четких критериев для признания сделки подозрительной не существовало. Однако, 4 марта 2019 года Федеральная нотариальная палата совместно с Росфинмониторингом выпустила письмо за № 2192 / 01-01-40/4546, в котором назвала эти критерии.

1. Подозрительный клиент

Таковым считается человек, который избегает отвечать на вопрос о его публичной принадлежности. Например, не депутат ли он? Старается не говорить о происхождении денег, на которые он покупает недвижимость. Также, риелтора или нотариуса должен насторожить вопрос клиента о соблюдении ими Закона 115-ФЗ т.е. сообщат ли они о сделке в Росфинмониторинг. Кроме того, у лиц, сопровождающих сделку вызовет тревогу желание человека ее ускорить без всякого обоснования или настойчивое стремление осуществить все расчеты наличными.

2. Стремление клиента организовать нетрадиционные расчеты

Например, человек хочет рассчитаться только при помощи векселей. Не может определиться с формой расчетов внезапно меняя свои решения. Уплачиваемая сумма явно не соответствует социальному статусу клиента. Например, дворник покупает квартиру или дом за 2-10 миллионов. Возникает закономерный вопрос, а откуда у него такие деньги?

3. Особые условия сделки

Подозрения возникают, если стороны договора являются родственниками, сослуживцами или партнерами по бизнесу, которые возможно пытаются скрыть свои истинные цели при его помощи. Также вызовет удивление желание молодого человека осуществить дорогую покупку, на которую он просто не мог заработать честным путем. Безусловна подозрительна существенная разница между средней рыночной ценой недвижимости и суммой, указанной в договоре.

Конечно, никто из лиц сопровождающих сделку не имеет права задавать некоторые вопросы, но у них есть определенная ответственность перед законом. В случае, если контролирующие органы посчитают сделку подозрительной, они обязательно зададут всем весьма неприятные вопросы, при этом за ответы придется отвечать по всей строгости закона. Честным сторонам договора купли-продажи не мешает это знать и не давать повода для сомнений.

Распределение стоимости жилья в Екатеринбурге
Количество предложений на рынке Екатеринбурга по стоимости квадратного метра с ограничением в 3σ.
Предложений по количеству комнат
Распределение количества актуальных предложений на рынке недвижимости Екатеринбурга по количеству комнат.

Последние новости по недвижимости Екатеринбурга

Где самые дорогие однокомнатные квартиры
Где самые дорогие однокомнатные квартиры
Федеральный оператор недвижимости «Перспектива 24» провел исследование в пятидесяти самых крупных городах и сравнил стоимость однокомнатных квартир, как на первичном, так и на вторичном рынках.Оказалось,...
Растут долги за ЖКУ
Растут долги за ЖКУ
Хотя собираемость денег за жилищно-коммунальные услуги составляет 95% долги по оплате не уменьшаются, а растут. При этом среди должников находятся не только физические, но и юридические лица....
Прибыль застройщиков жилья
Прибыль застройщиков жилья
Согласно данным Союза инженеров-сметчиков России на сентябрь 2019 года средняя стоимость строительства многоквартирных домов составляет 49,5 тыс. рублей, а цена продажи 53,8 тысяч. На прибыль...
Названы лидеры ипотечного кредитования
Названы лидеры ипотечного кредитования
За первое полугодие 2019 года банки-участники рейтинга выдали 540 тысяч ипотечных займов на сумму 1,18 трлн рублей.В настоящее время более 94% выданных ипотечных кредитов приходится на 35 банков,...
Новое в законодательстве о недвижимости
Новое в законодательстве о недвижимости
В сентябре вступают в силу, которые касаются земли, жилья военных и кадастровых работ.Оформление самовольно занятой земли16 сентября стал действовать закон разрешающий людям более 15 лет пользующимся...
Государство поможет многодетным ипотечникам
Государство поможет многодетным ипотечникам
Если у вас в 2019-2022 годах родится третий или последующий ребенок, а ваш ипотечный кредит еще не погашен, то государство поможет оплатить заем в сумме 450 тысяч рублей. Такое решение приняло...

Последние статьи о недвижимости

Квартира по уступке прав требования. За и против.
Квартира по уступке прав требования. За и против.
По данным Москомстройнвеста, 25% объектов в столице сегодня строятся с помощью проектного финансирования. Остальные 75% строятся по старым правилам и не используют эскроу-счета. Причем это происходит...
Как снять обременение с жилья
Как снять обременение с жилья
Подавляющее большинство россиян приобретает квартиры с помощью ипотечного кредита. В этом случае, как правило банк оформляет закладную о залоге недвижимости. В документе указываются данные о...
Как правильно торговаться при покупки недвижимости
Как правильно торговаться при покупки недвижимости
Ведя переговоры о приобретении жилья надо всегда торговаться, как с владельцем вторичной квартиры, так и с застройщиком. Причем это утверждение касается не только покупателя, но и продавца, поскольку...
Продаем коммунальную квартиру
Продаем коммунальную квартиру
Коммунальная квартира принадлежит нескольким собственникам, которые не являются родственниками, поэтому для ее продажи требуется общее согласие.Обычно это происходит двумя способами:1. Собственники...
Как правильно подобрать многокомнатную квартиру?
Как правильно подобрать многокомнатную квартиру?
Казалось бы, чего тут выбирать, если есть деньги и желание. Много комнат и все проблемы решены. Однако, правильно выбрать многокомнатную квартиру оказывается не так уж просто.Во -первых, квартира...
Что значит трейд-ин в сфере недвижимости
Что значит трейд-ин в сфере недвижимости
Суть схемы заключается в том, что один объект недвижимости идет в зачет другого, в большинстве случаев – с доплатой недостающей стоимости последнего. Иными словами, параллельно совершаются две...