Росфинмониторинг пояснил, какие сделки с недвижимостью должны вызывать подозрения 4 июля 2019, 09:40

Росфинмониторинг пояснил, какие сделки с недвижимостью должны вызывать подозрения

В России существует закон 115-ФЗ, в котором регламентируются правила по борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем. Многие уже знают, что на основании данного нормативного акта блокируются банковские карты, а также иногда не выдаются средства, хранящиеся во вкладах. Но не все знают, что по этому закону сделки купли-продажи недвижимости, стоимость которой равна или превышает 3 миллиона рублей подлежат обязательному контролю со стороны соответствующих органов.

Риэлторы, юристы, нотариусы и другие лица, сопровождающие сделки, обязаны сообщать о них в Росфинмониторинг, если они покажутся подозрительными. Таковыми считаются договоры купли-продажи, которые позволяют полагать, что под их прикрытием осуществляется отмывка денег, полученных преступным путем. 

До недавнего времени четких критериев для признания сделки подозрительной не существовало. Однако, 4 марта 2019 года Федеральная нотариальная палата совместно с Росфинмониторингом выпустила письмо за № 2192 / 01-01-40/4546, в котором назвала эти критерии.

1. Подозрительный клиент

Таковым считается человек, который избегает отвечать на вопрос о его публичной принадлежности. Например, не депутат ли он? Старается не говорить о происхождении денег, на которые он покупает недвижимость. Также, риелтора или нотариуса должен насторожить вопрос клиента о соблюдении ими Закона 115-ФЗ т.е. сообщат ли они о сделке в Росфинмониторинг. Кроме того, у лиц, сопровождающих сделку вызовет тревогу желание человека ее ускорить без всякого обоснования или настойчивое стремление осуществить все расчеты наличными.

2. Стремление клиента организовать нетрадиционные расчеты

Например, человек хочет рассчитаться только при помощи векселей. Не может определиться с формой расчетов внезапно меняя свои решения. Уплачиваемая сумма явно не соответствует социальному статусу клиента. Например, дворник покупает квартиру или дом за 2-10 миллионов. Возникает закономерный вопрос, а откуда у него такие деньги?

3. Особые условия сделки

Подозрения возникают, если стороны договора являются родственниками, сослуживцами или партнерами по бизнесу, которые возможно пытаются скрыть свои истинные цели при его помощи. Также вызовет удивление желание молодого человека осуществить дорогую покупку, на которую он просто не мог заработать честным путем. Безусловна подозрительна существенная разница между средней рыночной ценой недвижимости и суммой, указанной в договоре.

Конечно, никто из лиц сопровождающих сделку не имеет права задавать некоторые вопросы, но у них есть определенная ответственность перед законом. В случае, если контролирующие органы посчитают сделку подозрительной, они обязательно зададут всем весьма неприятные вопросы, при этом за ответы придется отвечать по всей строгости закона. Честным сторонам договора купли-продажи не мешает это знать и не давать повода для сомнений.

Распределение стоимости жилья в Екатеринбурге
Количество предложений на рынке Екатеринбурга по стоимости квадратного метра с ограничением в 3σ.
Предложений по количеству комнат
Распределение количества актуальных предложений на рынке недвижимости Екатеринбурга по количеству комнат.

Последние новости по недвижимости Екатеринбурга

Только у 54% россиян есть собственная квартира или комната
Только у 54% россиян есть собственная квартира или комната
Специалисты Всероссийского центра изучения общественного мнения (ВЦИОМ) опросили 1,6 тыс. респондентов и выяснили, что 65% россиян проживают в многоквартирных домах, но только 54% имеют собственную...
В Свердловской области обновлены данные кадастровой стоимости
В Свердловской области обновлены данные кадастровой стоимости
1 сентября 2020 года вступили в действие уточненные сведения о кадастровой стоимости зданий, сооружений, помещений, машино-мест и иных объектов, за исключением земельных участков. Об этом сообщило...
Растет разница в ценах на первичную и вторичную недвижимость
Растет разница в ценах на первичную и вторичную недвижимость
До 2015 года в Екатеринбурге вторичное жилье стоило дороже, чем квартиры в новостройках. Дело в том, что девелоперы строили новые дома в основном на деньги дольщиков, поэтому они были заинтересованы...
Банки обязаны уточнять условия выплат по ипотеке
Банки обязаны уточнять условия выплат по ипотеке
Согласно распоряжению Центрального банка страны все кредитные организации с 30 января обязаны прилагать к кредитному договору специальную таблицу. В этом документе должны быть данные о сумме...
В Екатеринбурге сократилось предложение жилой недвижимости
В Екатеринбурге сократилось предложение жилой недвижимости
По данным аналитического отдела Уральской палаты недвижимости (УПН) в городе за последние четыре недели количество продаваемых вторичных квартир уменьшилось на 600 объектов, а комнат на 50. При...
Рынок аренды жилой недвижимости выведут из тени
Рынок аренды жилой недвижимости выведут из тени
Уходящее правительство планировало в 2020 году вплотную заняться выводом из тени владельцев квартир, сдающих их в аренду. По словам бывшего заместителя главы Минстроя Никиты Стасишина в стране...

Последние статьи о недвижимости

Уральские компании ищут новые источники финансирования
Уральские компании ищут новые источники финансирования
Выпуск облигаций является цивилизованным способом привлечения дополнительных средств, который позволяет улучшить условия кредитования.В прошлом году на московскую биржу вышла сеть фитнес-центров...
Застройщикам грозит банкротство
Застройщикам грозит банкротство
Расследование, проведенное Рейтинговым агентством строительного комплекса (РАСК), показало, что за прошедший год на 77% увеличилось число строительных компаний, в отношении которых кредиторы...
Подорожание вторичного жилья стало возможным в следствие роста цен на квартиры в новостройках.
Подорожание вторичного жилья стало возможным в следствие роста цен на квартиры в новостройках.
Аналитики портала недвижимости Domofond.ru провели исследование динамики цен на вторичную недвижимость в 78 городах России за период с декабря 2018 по декабрь 2019 года.В результате оказалось,...
Реестр обманутых дольщиков может пополнится
Реестр обманутых дольщиков может пополнится
По оценкам рабочей группы президиума генерального совета партии «Единая Россия» по защите прав дольщиков, к октябрю 2019 года в зоне риска находилось жилье около 200 тыс. человек. По мнению экспертов...
Прогноз цен на жилую недвижимость
Прогноз цен на жилую недвижимость
По мнению руководителя аналитического центра ЦИАН Алексея Попова в текущем году новое жилье станет в среднем дороже на 10%, а вторичное на 6%. Однако, стоимость наиболее востребованных квартир...
Минстрой намерен сократить количество документов от застройщиков
Минстрой намерен сократить количество документов от застройщиков
По словам и.о. главы Минстроя Владимира Якушева в стране стало сокращаться число разрешений на строительство, что может привести к снижению через 2-3 года объемов ввода жилья. Для предотвращения...