Росфинмониторинг пояснил, какие сделки с недвижимостью должны вызывать подозрения 4 июля 2019, 09:40

Росфинмониторинг пояснил, какие сделки с недвижимостью должны вызывать подозрения

В России существует закон 115-ФЗ, в котором регламентируются правила по борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем. Многие уже знают, что на основании данного нормативного акта блокируются банковские карты, а также иногда не выдаются средства, хранящиеся во вкладах. Но не все знают, что по этому закону сделки купли-продажи недвижимости, стоимость которой равна или превышает 3 миллиона рублей подлежат обязательному контролю со стороны соответствующих органов.

Риэлторы, юристы, нотариусы и другие лица, сопровождающие сделки, обязаны сообщать о них в Росфинмониторинг, если они покажутся подозрительными. Таковыми считаются договоры купли-продажи, которые позволяют полагать, что под их прикрытием осуществляется отмывка денег, полученных преступным путем. 

До недавнего времени четких критериев для признания сделки подозрительной не существовало. Однако, 4 марта 2019 года Федеральная нотариальная палата совместно с Росфинмониторингом выпустила письмо за № 2192 / 01-01-40/4546, в котором назвала эти критерии.

1. Подозрительный клиент

Таковым считается человек, который избегает отвечать на вопрос о его публичной принадлежности. Например, не депутат ли он? Старается не говорить о происхождении денег, на которые он покупает недвижимость. Также, риелтора или нотариуса должен насторожить вопрос клиента о соблюдении ими Закона 115-ФЗ т.е. сообщат ли они о сделке в Росфинмониторинг. Кроме того, у лиц, сопровождающих сделку вызовет тревогу желание человека ее ускорить без всякого обоснования или настойчивое стремление осуществить все расчеты наличными.

2. Стремление клиента организовать нетрадиционные расчеты

Например, человек хочет рассчитаться только при помощи векселей. Не может определиться с формой расчетов внезапно меняя свои решения. Уплачиваемая сумма явно не соответствует социальному статусу клиента. Например, дворник покупает квартиру или дом за 2-10 миллионов. Возникает закономерный вопрос, а откуда у него такие деньги?

3. Особые условия сделки

Подозрения возникают, если стороны договора являются родственниками, сослуживцами или партнерами по бизнесу, которые возможно пытаются скрыть свои истинные цели при его помощи. Также вызовет удивление желание молодого человека осуществить дорогую покупку, на которую он просто не мог заработать честным путем. Безусловна подозрительна существенная разница между средней рыночной ценой недвижимости и суммой, указанной в договоре.

Конечно, никто из лиц сопровождающих сделку не имеет права задавать некоторые вопросы, но у них есть определенная ответственность перед законом. В случае, если контролирующие органы посчитают сделку подозрительной, они обязательно зададут всем весьма неприятные вопросы, при этом за ответы придется отвечать по всей строгости закона. Честным сторонам договора купли-продажи не мешает это знать и не давать повода для сомнений.

Распределение стоимости жилья в Екатеринбурге
Количество предложений на рынке Екатеринбурга по стоимости квадратного метра с ограничением в 3σ.
Предложений по количеству комнат
Распределение количества актуальных предложений на рынке недвижимости Екатеринбурга по количеству комнат.

Последние новости по недвижимости Екатеринбурга

Банки будут обязаны предоставлять ипотечные каникулы
Банки будут обязаны предоставлять ипотечные каникулы
В настоящее время заемщики, попавшие в трудную жизненную ситуацию, могут рассчитывать на ипотечные каникулы только при согласии на это банков. Однако, с 31 июля 2019 года банки будут обязаны...
Участники строительного рынка считают, что стоимость новых квартир вырастет
Участники строительного рынка считают, что стоимость новых квартир вырастет
Некоторые застройщики на Урале уже объявили о росте цен. Другие говорят, что повышение произойдет в ближайшие месяцы. По мнению министра строительства и развития инфраструктуры Свердловской области...
Новостройки подорожают или подешевеют? Какие предпосылки.
Новостройки подорожают или подешевеют? Какие предпосылки.
В последние месяцы практически во всех средствах массовой информации сообщалось, что после 1 июля 2019 года, когда вступит в силу проектное финансирование строительства жилья квартиры в новостройках...
Спрос на квартиры снижается. Покупатели ждут уменьшения ставок по ипотеке.
Спрос на квартиры снижается. Покупатели ждут уменьшения ставок по ипотеке.
По последним данным в Екатеринбурге выставлено на 3,3 % больше вторичных квартир, чем годом ранее. Однако, по мнению руководителя аналитического отдела Уральской палаты недвижимости Михаила Хорькова...
Реформа с эскроу-счетами замедлит наращивание темпов строительства
Реформа с эскроу-счетами замедлит наращивание темпов строительства
Любая реформа в процессе ее воплощения почти всегда приводит к временным трудностям, но затем все приходит к логическому завершению. Напомним, что согласно нацпроекту «Жилье и городская среда»...
Новостройки вместо фабрик и заводов
Новостройки вместо фабрик и заводов
Относительно недавно власти Екатеринбурга считали, что надо строить дома на окраинах города, но со временем их мнение изменилось на противоположное. Стройка в чистом поле оказалась слишком дорогой...

Последние статьи о недвижимости

Как правильно подобрать многокомнатную квартиру?
Как правильно подобрать многокомнатную квартиру?
Казалось бы, чего тут выбирать, если есть деньги и желание. Много комнат и все проблемы решены. Однако, правильно выбрать многокомнатную квартиру оказывается не так уж просто.Во -первых, квартира...
Что значит трейд-ин в сфере недвижимости
Что значит трейд-ин в сфере недвижимости
Суть схемы заключается в том, что один объект недвижимости идет в зачет другого, в большинстве случаев – с доплатой недостающей стоимости последнего. Иными словами, параллельно совершаются две...
Аренда коттеджей на праздники и для проведения мероприятий
Аренда коттеджей на праздники и для проведения мероприятий
Многие россияне предпочитают отмечать праздники за городом. Для этого они снимают коттедж на одни или несколько суток. При этом у них есть возможность встретиться с большим количеством родных...
Что необходимо знать о госпрограмме «Обеспечение жильем молодых семей»
Что необходимо знать о госпрограмме «Обеспечение жильем молодых семей»
В средствах массовой информации часто говорят о государственной помощи молодым семьям, которая должна им помочь, в том числе, и для обзаведения собственным жильем. Однако, найти точные данные...
Как правильно выбрать систему налогообложения
Как правильно выбрать систему налогообложения
В России все предприятия, организации, а также индивидуальные предприниматели (ИП) обязаны платить определенные Налоговым кодексом и местными властями налоги.Существуют четыре основные системы...
Основания для изъятия земельного участка у собственника
Основания для изъятия земельного участка у собственника
Большинство владельцев земельных участков даже не подозревают, что в определенных ситуациях у них могут изъять собственность, причем на вполне законных основаниях.Во-первых, буквально ниоткуда...